王立智
案情介紹：
不久前,，諸城市某公司向銀行申請(qǐng)貸款,，銀行同意為其發(fā)放社團(tuán)貸款,，由牽頭社及七家成員社發(fā)放銀行貸款38400萬(wàn)元,。為保證合同的履行,，貸款方與八家銀行簽訂了《社團(tuán)貸款權(quán)利質(zhì)押合同》,，質(zhì)押的標(biāo)的為貸款企業(yè)擁有的某上市公司的62859597股的股權(quán),。為辦理質(zhì)押登記,，申請(qǐng)對(duì)該合同進(jìn)行公證,。
貸款企業(yè)是我市一家龍頭企業(yè),，因發(fā)展需要，需巨額貸款,。因無(wú)法提供可抵押的不動(dòng)產(chǎn),，貸款陷入困境。該企業(yè)擁有上市公司的股權(quán),，擬以相應(yīng)的股權(quán)作質(zhì)押擔(dān)保,。但上市公司的股權(quán)用于擔(dān)保時(shí)，與一般的股權(quán)擔(dān)保相比,，限制性規(guī)定相對(duì)要多,。于是，公證處接到公證申請(qǐng)后,，及時(shí)進(jìn)行了研究,，在明確了辦證方針及注意事項(xiàng)后,，派業(yè)務(wù)骨干及時(shí)為其辦理了所有的股權(quán)質(zhì)押合同公證，得到了銀行的認(rèn)可,，并以最快速度為該企業(yè)提供了貸款,。
案情分析：
在討論中，與會(huì)者都認(rèn)識(shí)到：為了快速發(fā)展,，負(fù)債經(jīng)營(yíng)是許多企業(yè)的經(jīng)營(yíng)之道,。很多企業(yè)可供抵押擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)多數(shù)已抵押給銀行，再需要巨額資金時(shí),，往往難以提供抵押物,。但這些企業(yè)往往擁有股權(quán)，因而以股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保向銀行貸款就成了企業(yè)融資的重要途徑之一,。通過(guò)討論,，達(dá)成以下共識(shí)：
一、股權(quán)質(zhì)押貸款
股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以其持有的股份有限公司或有限責(zé)任公司的股份作為質(zhì)押擔(dān)保,，銀行據(jù)此提供貸款的融資業(yè)務(wù),。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和完善，股份制企業(yè)愈來(lái)愈多,，股權(quán)質(zhì)押貸款逐漸成為這些企業(yè)的又一融資渠道,。給銀行信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了巨大空間。
二,、上市公司的股權(quán)質(zhì)押貸款
以上市公司的股權(quán)質(zhì)押時(shí),，為保證質(zhì)權(quán)的順利實(shí)現(xiàn)，除一般的審查外,，還需審查用于質(zhì)押的股權(quán)是否屬于以下情況之一：
(一)記名股票于股東大會(huì)召開(kāi)前三十日內(nèi)或者公司決定分配紅利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi),，不得進(jìn)行股東名義的變更登記的；
(二)發(fā)起人持有的本公司的股份,，自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的,；
(三)公司董事、監(jiān)事,、經(jīng)理所持有的本公司的股份,，在其任職工期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；
(四)股東的股份自公司開(kāi)始清算之日起不得轉(zhuǎn)讓的,；
(五)公司員工持有的公司配售的股份,，自持有該股份之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；
(六)國(guó)家擁有的股份的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的,；
(七)法律,、法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。
三,、股權(quán)質(zhì)押的法律依據(jù)
我國(guó)《擔(dān)保法》對(duì)質(zhì)押的權(quán)利范圍作了如下的規(guī)定(一)匯票,、支票,、本票、債券,、存款單,、倉(cāng)單、提單,；(二)依法可以轉(zhuǎn)讓的股份,、股票;(三)依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)，專(zhuān)利權(quán),、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán),；(四)依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。
四,、質(zhì)權(quán)人的權(quán)利
股權(quán)質(zhì)權(quán)人所享有的權(quán)利,，一般應(yīng)包括：(1)優(yōu)先受償權(quán)。(2)物上代位權(quán),。(3)質(zhì)權(quán)保全權(quán),。
以上共識(shí)，讓承辦人員心里有了底,，在當(dāng)事人材料齊備后,，及時(shí)為當(dāng)事人辦理了公證手續(xù)，解決了申請(qǐng)人的資金緊缺問(wèn)題,。
點(diǎn)評(píng)：
一,、隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，投資趨向多元化,，資本流通越來(lái)越活躍,。企業(yè)投資融資市場(chǎng)，又轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)需要向銀行貸款的情況越來(lái)越多,，這些促進(jìn)了股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展,。公證機(jī)構(gòu)在新的形勢(shì)下，積極介入,，更好地為當(dāng)事人辦理股權(quán)質(zhì)押合同公證,，不但解了企業(yè)的燃眉之急,，也為銀行的貸款回收上了保險(xiǎn),，是一舉兩得的事情。上述公證辦結(jié)后,，不但銀行對(duì)公證處大加稱(chēng)贊,，出質(zhì)人也被公證處熱誠(chéng)的服務(wù)所感動(dòng)，連連表示感謝,。
二,、以一般性的股份有限公司的股權(quán)質(zhì)押時(shí),，一般情況下，只要公司章程在沒(méi)有禁止性規(guī)定,，合同簽訂后,，到工商行政部門(mén)登記就可以了。但以上市公司的股權(quán)質(zhì)押時(shí),，要嚴(yán)格依照法律的規(guī)定進(jìn)行審查,。如《公司法》規(guī)定，不具有讓與性的股權(quán)不能入質(zhì),，同時(shí)對(duì)發(fā)起人,、公司董事、監(jiān)事和經(jīng)理持有本公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也作了限制性規(guī)定,。又如《公司法》規(guī)定,，“公司向其他企業(yè)投資或?yàn)樗颂峁?dān)保的，依照公司章程的規(guī)定,，由董事會(huì)或者股東會(huì),、股東大會(huì)的決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)保的總額及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的,，不得超過(guò)規(guī)定的限額,。公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議,。前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東,，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。該項(xiàng)表決由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)”,。據(jù)此,，公司以上市公司的股權(quán)質(zhì)押貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格的審查,，在確定無(wú)誤后,，方可辦理公證。
三,、此項(xiàng)公證標(biāo)的額巨大,，涉及銀行較多，因而在承接時(shí)可能有畏難情緒,。但只是分析到位,，把握好關(guān)系脈絡(luò)，事先做好準(zhǔn)備,，辦理起來(lái)做到有條不紊,、忙而不亂，會(huì)達(dá)到很好的效果，公證收入相對(duì)也較高,。
諸城市公證處
