一,、兼職刷單詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人利用招聘網(wǎng)站,、兼職類QQ群等途徑發(fā)布兼職刷單虛假信息，以高額報(bào)酬為誘餌,，套用真實(shí)刷單流程,，待受害人刷單成功后，再以系統(tǒng),、網(wǎng)絡(luò)問題等借口要求多次轉(zhuǎn)款,。受害群體多為在校大學(xué)生、無業(yè)或低收入群體,，濟(jì)南,、青島等高校集中的城市發(fā)案較多。涉案資金轉(zhuǎn)移多通過支付寶,、微信支付等第三方支付平臺(tái),，資金轉(zhuǎn)移迅速，取證及追繳難度大,。
典型案例：煙臺(tái)某學(xué)院大學(xué)生張某在學(xué)院QQ群內(nèi)看到一則刷單返利廣告：“淘寶,、天貓,、京東等官方商城為提升業(yè)績(jī),，急需一批刷單人員”，張某發(fā)現(xiàn)這種兼職賺錢快,，操作簡(jiǎn)單,，便根據(jù)群內(nèi)的廣告加了一個(gè)QQ好友，這個(gè)QQ好友教薛某如何進(jìn)行刷單,，然后發(fā)送了一個(gè)支付寶賬號(hào),，張某便按照要求向此賬戶轉(zhuǎn)賬刷單。刷了第一次之后,，對(duì)方告訴張某第一單要連刷5筆,，張某按照要求轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方又要求連刷兩次5筆才能把之前刷單的錢返還,。張某便又刷了8筆錢,，但對(duì)方又稱由于轉(zhuǎn)賬金額較大需要系統(tǒng)認(rèn)證，要求張某轉(zhuǎn)款7200元,，然后又多次聲稱還是轉(zhuǎn)賬金額較大需要認(rèn)證要求張某依次轉(zhuǎn)款7200元,、8400元、8400元,，張某通過自己的支付寶淘寶先后刷單17次,，總計(jì)刷單47400元。張某此時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方一直要錢，卻一分錢沒有返還給自己,，這時(shí)突然意識(shí)到自己被騙了,。接到報(bào)警后，煙臺(tái)市公安局辦案民警迅速開展偵查工作,，先后趕赴陜西,、四川、廣東等地,，將冷某等5名犯罪嫌疑人抓獲歸案,。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙加入校園QQ群,，在群中以淘寶刷單支付相應(yīng)報(bào)酬的名義實(shí)施詐騙40余次,，對(duì)此次詐騙犯罪行為供認(rèn)不諱。
二,、網(wǎng)購?fù)丝钤p騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人事先根據(jù)存在問題的產(chǎn)品,，主要是服飾、化妝品,、母嬰用品,，篩選網(wǎng)絡(luò)購物客戶信息，專門針對(duì)購買此類產(chǎn)品的消費(fèi)者實(shí)施詐騙,。犯罪嫌疑人掌握支付寶芝麻信用分?jǐn)?shù)與借款額度的關(guān)聯(lián)關(guān)系,，一旦問清受害人的芝麻信用分?jǐn)?shù)后，能清楚說出受害人借款額度,，使受害人放松警惕,。然后冒充客服工作人員以產(chǎn)品缺陷或質(zhì)量問題引誘受害人進(jìn)入“退款流程”，誘使受害人掃描二維碼轉(zhuǎn)款實(shí)施詐騙,。
典型案例：濟(jì)南市民張某在淘寶上購買了一件外套,，貨到后接到一個(gè)自稱是其所購?fù)馓咨a(chǎn)廠家的電話，稱其購買的衣服質(zhì)量不合格需要召回,，讓其通過支付寶添加一款“招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司”的軟件進(jìn)行退款操作,。張某按照犯罪嫌疑人的要求在該軟件內(nèi)完善信息，從中借出4000元,，扣除購買外套的錢后,，將剩余的錢進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。犯罪嫌疑人稱張某的還款沒有驗(yàn)證成功,，讓其通過“螞蟻借唄”再借出4000元,，扣除購買外套的錢后，通過支付寶掃描二維碼的方式向其轉(zhuǎn)賬,。張某按照犯罪嫌疑人的要求進(jìn)行操作后,，對(duì)方仍稱驗(yàn)證失敗,，讓其繼續(xù)進(jìn)行操作，張某查詢其支付寶交易明細(xì)后發(fā)現(xiàn)借款全部充值了游戲點(diǎn)卡,。張某意識(shí)到被騙,，遂報(bào)案。
三,、冒充公檢法詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人非法獲取公民個(gè)人信息,，冒充公檢法人員，編造被害人各類證件被異常使用或莫須有的違法犯罪行為,，打著幫助受害人洗脫罪名的幌子,，令其將錢款存入指定的“安全賬戶”配合調(diào)查。詐騙分子不斷要求被害人不得告訴任何人,，包括配偶,、子女和警察。
該類詐騙案件兩大突出特點(diǎn)：一是作案方式多樣,，作案手法隱蔽,。犯罪嫌疑人編造各種虛假事實(shí)進(jìn)行詐騙，先是恐嚇被害人涉嫌犯罪,，然后利用假傳票,、假通緝令等騙取被害人信任，甚至實(shí)施連環(huán)詐騙,，作案手法不斷變化,。犯罪嫌疑人往往通過改號(hào)軟件，偽裝成公檢法單位的真實(shí)電話號(hào)碼撥打被害人電話或發(fā)送短信,，即使被害人通過114查號(hào)臺(tái)進(jìn)行核實(shí),，也較難發(fā)現(xiàn)其中問題,。二是犯罪手段迷惑性強(qiáng),，涉案金額較高。犯罪嫌疑人冒充公檢法機(jī)關(guān)人員身份,，恐嚇被害人涉嫌犯罪,，并利用非法購買的公民信息偽造通緝令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能夠準(zhǔn)確說出被害人身份信息,，大大增加了被害人對(duì)詐騙電話或短信的信任度,，并且被害人因欠缺相關(guān)法律知識(shí)又急于證明清白，容易從思想上被犯罪分子控制,。
涉案金額一般較大,，經(jīng)常發(fā)生百萬元以上的案件。
典型案例：濟(jì)寧的尹某接到自稱本地公安局民警的電話,，稱有人冒用其身份證辦了一張招商銀行的銀行卡涉嫌洗錢,，讓尹某配合北京市朝陽區(qū)公安局的民警協(xié)助調(diào)查。
一會(huì)，又有一男子打電話給尹某,，自稱是北京朝陽區(qū)公安局 “高警官”,。在電話中稱有人冒用尹某的身份證辦了一張北京招商銀行的銀行卡，涉嫌與他人洗錢,。尹某覺得很奇怪,，他沒去過北京，也沒辦過這張卡??？“高警官”繼續(xù)對(duì)尹某說道，如果不配合調(diào)查就將其帶至北京市朝陽區(qū)公安局“隔離審查”,。尹某稱自己沒有做過違法的事,，還要在家里上班，照顧家人,，“高警官”說不來不要緊,，做個(gè)電話筆錄即可，但要對(duì)筆錄保密,，不允許告訴任何人,，泄密會(huì)影響案件的偵破，要付法律責(zé)任,，并稱第二天一早會(huì)打電話做筆錄,。果然第二天，“高警官”打來電話要做筆錄,，但要求尹某找一個(gè)安靜的賓館來做筆錄,，不能在家中。尹某按照這個(gè)“高警官”的要求開始做筆錄,，把自己的身份信息,、資金賬戶甚至是卡里的金額都一并告訴了“高警官”。
做完筆錄后,，“高警官”稱需要檢察院“胡檢察官”給你做財(cái)產(chǎn)公證才能洗脫你的嫌疑,。幾分鐘后，自稱“胡檢察官”的一女子打來了電話,，要求尹某把他存折里所有的錢取出來轉(zhuǎn)到“清查官”鄧某的卡上,，尹某照辦將自己存折里的近30萬元轉(zhuǎn)入該賬戶上，“胡檢察官”稱半小時(shí)后開始公證,，但銀行快下班了,，明天再打給你。第二天,，“胡檢察官”再也沒有聯(lián)系了,，尹某才發(fā)現(xiàn)自己被騙,。
四、冒充熟人詐騙
詐騙手法：騙子通過QQ,、微信等即時(shí)通訊工具,，冒充受害人的親戚朋友、同事,、老師等熟人,，以遇到急事、還錢,、交學(xué)費(fèi),、代購等借口，編造各種劇情,，騙取受害人信任后,，要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款實(shí)施詐騙。
典型案例：高女士報(bào)警稱：當(dāng)天下午接收到一條微信添加好友信息,，稱是自己國(guó)外留學(xué)的女兒,。“女兒”稱手機(jī)掉到水里不能用了,，現(xiàn)在用電腦登錄朋友微信需要高女士幫忙辦事,。“女兒”要求高女士幫忙聯(lián)系“女兒”的一個(gè)教授,。高女士根據(jù)其“女兒”要求撥打了教授電話,，教授電話里稱，有一筆錢在高女士“女兒”手里,，并且急需這筆錢,。“女兒”稱有這么回事,，因?yàn)榭鐕?guó)轉(zhuǎn)賬需要24小時(shí),，求高女士先幫忙轉(zhuǎn)給教授。高女士信以為真,，于當(dāng)日便在銀行柜臺(tái)將3萬元錢轉(zhuǎn)給了該教授提供的銀行賬戶,。當(dāng)真正的女兒給高女士發(fā)信息才發(fā)現(xiàn)上當(dāng),。
五,、冒充企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人主要通過仿冒或盜用公司老板QQ、微信號(hào)碼獲取受害人信任或?qū)⒇?cái)務(wù)人員拉入虛假公司內(nèi)部群,，設(shè)置仿真聊天情景,，繼而以“業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬、支付合同金,、辦理退款”等理由,，指定銀行要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款,。此類案件詐騙分子非法竊取公民個(gè)人信息，有針對(duì)性地實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,，迷惑性,、隱蔽性極強(qiáng)且涉案金額相對(duì)較大。涉案資金通過地下錢莊,、第三方支付機(jī)構(gòu),、POS機(jī)套現(xiàn)等方式被迅速轉(zhuǎn)移。
典型案例：青島某科技公司受害人唐某（女,，42歲）在QQ上與犯罪嫌疑人假冒的公司領(lǐng)導(dǎo)聊天,，對(duì)方以公司一筆業(yè)務(wù)沒有談成為由，讓受害人撥打電話聯(lián)系客戶退款,。后犯罪嫌疑人再次假冒客戶誘使受害人通過中信銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬27.9萬元,。
